英国金融行为监管局

英国整个金融行业服务行为的监管机构

英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，简称：FCA）是英国金融市场的金融行为监管机构，其前身是英国金融服务监管局（FSA）。

历史沿革

2000年6月14日，颇费周折的英国《金融服务与市场法》（Financial Services and MarketsAct 2000，简称为“FSMA”）完成了最后的立法手续，获得通过，并将于2001年4月1日正式生效。《金融服务与市场法》的出台，标志着英国金融监管体制的重大变革，即从1986年《金融服务法》确立的“成文法框架下的行业自律”体制转变为“成文法规范的单一监管机构”体制（Statutory Single Regulator），并且确立了英国金融服务监管局（Financial Services Authority，简称：FSA）的单一监管机构地位。

英国金融监管体系：金融政策委员会（FPC）、金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）

英国《2012年金融服务法案》于2012年12月19日获得英国女王批准，并于 2013年4月1日正式生效。该法案对英国金融监管体系进行了彻底改革，诞生了三个独立的机构：金融政策委员会（FPC）、由原来的金融服务监管局（FSA）拆分成的审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）。

自此，原来的金融服务监管局（FSA）已于 2013年4月1日废除，其监管职能由新诞生的金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）两个机构所取代。英国金融行为监管局（FCA）接管了金融服务管理局（FSA）的行为监管和相关审慎监管。其总部设在伦敦，办事处遍及英国各地，同时在利兹、爱丁堡、贝尔法斯特和卡迪夫设有办事处。

金融政策委员会（FPC）是英格兰银行理事会内设的下属委员会，负责宏观审慎管理，确保整个金融体系的稳健运行。FPC的目标是监测风险，并对影响英国金融体系稳定的系统性风险采取对策。

审慎监管局（PRA）是独立操作的英格兰银行附属机构，负责对银行、保险公司、大型投资机构的微观审慎监管，以防止出现重大风险。

金融行为监管局（FCA）是一个独立的机构，对财政部和议会负责，其负责整个金融行业服务行为的监管。FCA 的工作内容包括：对全部金融行业约26000家机构的金融行为进行监管；对除受PRA监管外的约23000家金融机构进行审慎监管。FCA 的核心目标是金融消费者保护，公平竞争和维护资本市场诚信。

英国金融行为监管局（FCA）于 2024年 7月26日公布一系列提案，旨在降低已上市公司筹集更多资金的成本，这是英国脱欧后提振伦敦批发金融业的一揽子措施之一。FCA 的提案将建立新的公开招股和交易准入制度(POATRs)，取代现有公司在证券交易所出售更多股票时发布招股说明书的制度。FCA 声明称，企业首次向公开市场发行证券时仍需发布招股说明书，但除非在有限情况，公司进一步筹集资金时不再需要，这种精简将“显著”降低企业进一步融资的成本。

机构职能

英国金融行为监管局（FCA）主要有三个职能：一是保护消费者合法权益；二是提升金融系统的诚信水平；三是促进合理竞争。

英国金融行为监管局（FCA）负责金融机构的行为监管。不同于传统的以证券、保险、银行等部门为主体进行金融监管，行为监管更加重视对交易行为的监管，防止关联交易、内部交易等。同时，要求具备同样特点的金融产品适应于同一监管标准，防止监管套利，而且更加注重消费者权益保护。行为监管是在金融科技迅速发展，金融领域各个细分行业界限逐渐模糊背景下的一种监管方式创新。

宗旨

金融市场必须是诚实的、公平的和有竞争力的，这样消费者才能得到公平的交易。FCA 努力确保这些市场对个人、企业以及英国经济的增长和竞争力有利。

该机构的监管对象查询

英国金融行为监管局（FCA）是英国境内所有金融行业的权威监管机构，要查询某个金融机构的金融行为是否在英国合法经营，可以直接在该监管机构官网的查询页面查询到详细信息。

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